外汇管理转型：从“机场安检式”转向“摄像头式”

在日前召开的新闻发布会上，国家外汇管理局经常项目司司长杜鹏表示，外汇管理部门在全面开放的经济框架下，实施新时期深化外汇管理改革的“五个转变”：即从重审批转变为重监测分析，从重事前监管转变为强调事后管理

在日前召开的新闻发布会上，国家外汇管理局经常项目司司长杜鹏表示，外汇管理部门在全面开放的经济框架下，实施新时期深化外汇管理改革的“五个转变”：即从重审批转变为重监测分析，从重事前监管转变为强调事后管理，从重行为管理转变为更加强调主体管理，从“有罪假设”转变到“无罪假设”，从“正面清单”转变到“负面清单”。这些转变在防范异常资金流动风险的基础上，有效促进了贸易便利化，助推实体经济健康发展。

“摄像头”式管理大幅降低企业付汇成本

据了解，外汇管理目前改革从传统的“机场安检式”转向了新型的“交通摄像头式”，实现了从事前监管、前台审批、行为监管向事后监管、后台监测、主体监管的转变。好比道路上安装了摄像头，合规守法车辆正常通过，违规车辆留下痕迹，外汇管理从台前转向幕后，从有形之手变成了无形之手，从而可以在不干预绝大多数正常企业的同时，及时锁定少数违规企业，提高管理针对性和有效性，降低监管成本。

目前，外汇局累计取消了65项外汇管理行政审批项目，占比超过全部审批项目的73%；已宣布废止和失效的规范性文件近700件。在经常项目管理中，2009年以来共取消了82%的行政许可，整合废止了80%的法规，其中，仅货物贸易和服务贸易外汇改革就分别废止了123件和52件法规，合计175件，在此基础之上，分别建立起以一个指引、一个细则和一个操作规程为主体的简明、清晰的法规制度。

杜鹏介绍，两项改革使绝大多数市场主体受益，有效促进了贸易便利化。比如，货物贸易改革后，企业单笔平均收、付汇时间分别缩短70%和85%，业务办理效率大幅提高。此外，企业往返外汇局、银行之间的“脚底成本”大为减少，投入的人力资源减少了三分之一。根据企业调查数据和企业数量测算，改革实施一年后，全国外贸企业节省的人工、交通等费用达到近48亿元人民币。

取消行政审批后，外汇管理主要靠监测分析以及后续管理。据了解，目前主要依托先进的信息化管理系统，对企业和个人的资金流、货物流等信息进行分析对比，并通过与海关、税务、商务等部门的信息共享，实现对交易主体全面、及时、准确的数据监测。据相关调查，监测分析效果明显。从全国范围看，截至2014年5月底，外汇局已将监管视线从54万家名录企业聚焦到8万家到9万家重点监测企业，对3584家B类企业、623家C类企业实施严格监管，注销了3793家“空壳企业”，将300多家企业移交外汇检查部门，一共处罚了189家违规企业。

经常项目改革深化促进贸易便利

我国的经常项目外汇收支具有三个主要特点：一是规模大、增长快。自2001年加入WTO以来，我国经常项目外汇收支规模迅速增长，年均增幅为56%，2013年达5.14万亿美元。二是在外汇收支的“总盘子”中占比大。2001年以来，年均占比达到70%，是我国外汇收支的重要组成部分。三是经常项目顺差占GDP的比重逐步降至国际认可的合理标准以内。目前已连续三年低于3%，2013年仅为2%，2014年一季度进一步降至0.3%。

杜鹏说，前几年“三驾马车”中，净出口对经济的贡献率较高，近年来占比回落。据统计，2010年起，我国经常项目收支顺差占GDP的比率就已经回到了国际公认的合理的标准之内，这种变化是我国近几年坚持扩内需、调结构、减顺差、促平衡的结果。总体来看，占比下降至合理范围，对我国收支平衡具有积极意义。杜鹏表示，外汇管理局将进一步深化货物贸易、服务贸易等经常项目外汇管理改革。大力促进贸易投资便利化，同时严守风险底线，加强跨境资金流动监管。

杜鹏表示，跨境电子商务是我国目前积极扶持的一项业务，从管理职能上来讲，外汇管理部门主要对企业收支、汇兑行为进行监督管理，主要是从资金收付角度予以支持。跨境电子商务机构和个人通过第三方支付完成资金转移，目前在北京、上海、深圳、重庆、杭州共有22家企业进行试点。

据介绍，企业开办此项业务，首先要取得人民银行的第三方支付许可证。在取得许可证之后，外汇局要求企业必须有一个对外的电子网络的支付系统，在系统建立基础之上，通过验收达标才允许其办理业务。从目前的情况来看，第三方支付量还不是很大。

正向激励和打击虚假贸易“两手抓”

在回答记者关于打击虚假贸易融资有关问题时，杜鹏表示，对于虚假的、构造性的贸易，外汇局长期以来一直保持关注。2013年12月，国家外汇管理局发布了关于完善银行贸易融资外汇管理的通知，要求银行在积极支持实体经济发展的基础之上，对贸易融资特别是90天以上的远期贸易融资的真实性、合法性进行认真审查。同时也要求银行，无论企业贸易融资是不是足额交付了保证金，都要针对不同企业的特点，按照企业是否存在一些异常的交易行为等，进行真实性审查。

同时，外汇局加大了对异常企业的关注，特别是对远期贸易融资建立起一系列事后管理制度。如，综合分析制度、现场核查制度。现场核查制度就是针对系统筛查出的异常企业，以约谈企业负责人、深入企业进行现场核查等方式，要求企业对异常情况进行解释说明。分类管理制度是根据企业遵纪守法的程度对其进行分类，对A类企业给予充分的收支便利，对B、C类企业在单证审核、业务办理、结算方式等方面实施严格监管，建立起“便利守法者、关注可疑者、惩戒违规者”的正向激励机制，真正做到“让失信者寸步难行，让守信者一路畅通”。

杜鹏透露，外汇局同时加大了对银行和企业违法违规处罚的力度。截至2013年底，外汇局对涉及贸易融资的企业发出1500多份风险提示函，要求企业说明情况，指导企业开展核查。当月新增加的B、C类企业就达到251家，其中B类企业达到193家，C类企业达到58家。2014年一季度，转口贸易的收支差额同比下降了26%，环比下降29%，90天以上的远期信用证的签约额环比下降了3%，余额的增速下降了11个百分点，收效十分显著。