代理银行纷纷“试水”自助柜面业务系统建设

对中信银行机构业务部政府机构业务部总经理张春中而言，近期异常忙碌。除了日常工作，他要参加2个相隔非常遥远的会议，为了参加财政部国库司在北京召开的国库集中支付电子化管理座谈会，他不惜推迟参加外地的另一个

对中信银行机构业务部政府机构业务部总经理张春中而言，近期异常忙碌。除了日常工作，他要参加2个相隔非常遥远的会议，为了参加财政部国库司在北京召开的国库集中支付电子化管理座谈会，他不惜推迟参加外地的另一个重要会议。

中国工商银行总行信息科技部软件开发中心经理金海东则放下开发中的软件，从1200公里外的杭州赶到北京，目的只有一个：为在这次由财政部组织的座谈会中给同行关心的问题提供及时而准确的解答。

同样，为了参加这场“不怕财政部找，就怕财政部不找”的座谈会，招商银行总行机构客户部业务经理徐鑫和同事一起，从深圳匆匆飞到北京。

吸引他们的这场座谈会，主要内容是财政部与代理银行研究加快自助柜面业务系统建设事宜。

3家代理银行通过财政部验收

根据支付电子化的顶层设计，“自助柜面”由代理银行总行组织开发。今年4月，财政部通过了首批2家代理银行开发的自助柜面业务系统的验收工作。

作为最早参与国库集中支付电子化管理工作的商业银行，中国工商银行2010年即按照财政部统一部署，积极介入财政部先期项目准备工作，参加项目论证、需求分析、配合征求各代理银行意见、论证实施方案，并开创了“全国大集中部署”自助柜面实施模式。经历4年的共同探索，2014年3月，工商银行的“自助柜面”系统通过财政部和人民银行的联合验收，并已经在全国23家省（市）级财政投产或联调测试，成为实施国库集中支付电子化管理业务范围最广的商业银行。

同样是首批通过验收的银行，招商银行则采取的是“总行统一部署”模式。据徐鑫介绍，招商银行总行于2013年4月初成立专门自助柜面业务系统项目工作小组，自助柜面业务系统项目工作小组根据财政部、湖北省财政厅业务需求编写开发需求，6月开发出雏形，之后在9月有所调整，10月至11月分2批成功上线投产。这套系统兼容电子票据新渠道和纸质票据原有渠道，并能够完整支持支付、退款、清算等全部流程操作。“系统的成功上线，不仅形成了完整的业务系统程序，还形成了一整套财政集中支付系统操作流程，为今后财政电子化改造的推广提供了宝贵的经验，也为我行机构业务的整体发展做了有益的尝试和铺垫。”徐鑫如是说。

另据了解，建设银行预算单位自助柜面业务系统近日也已通过财政部验收，成为第三家通过验收的代理银行。除通过验收的3家代理银行以外，其他代理银行也“跃跃欲试”，测试验收工作已提上日程。以中信银行为例，该行在2013年年初成立了负责财政业务的一级部门（机构业务部），随即牵头组建了跨部门的“国库集中支付电子化系统开发团队”，并采取总行“统一开发、统一承担费用”的措施，目前已在全国10余个省启动了国库集中支付电子化项目的开发工作。中国银行、交通银行等也在加快自助柜面业务系统建设步伐，力争尽快通过财政部验收。

全力弥补支付电子化的短板

与全国100万家预算单位的迫切需求相比，目前仅有工商银行、建设银行、招商银行3家银行开发的自助柜面业务系统通过验收，这显然远远满足不了，未来还需要更多的银行开发出自助柜面业务系统来。

从目前试点运行的情况来看，也有一些突出问题和薄弱环节暴露出来，具体来说，出现了两个不平衡：一是各家代理银行推进节奏不平衡。有的代理银行进展较快，对电子化管理总体思路和业务需求把握比较到位，深度参与前期试点，取得了显著成效；但也有部分代理银行系统建设缓慢，达不到省里的试点要求，后续推进工作任务仍很艰巨。二是国库业务试点进度不平衡。直接支付、资金清算等业务已基本全面实现电子化管理，而授权支付自助柜面业务覆盖地区及上线代理银行都屈指可数。

“自助柜面系统建设已成为整个国库集中支付电子化管理工作的短板。”财政部国库司副司长赵永旺提出了4条建议，即找准建设模式、加强组织协调、加大全行统筹、强化学习培训。

财政部国库司信息处处长刘文卿则就下一步的工作进行了部署，一是代理银行要有专门的机构负责协调总行与分行、银行与财政之间支付电子化工作的开展。二是代理银行领导要加强重视，充分调动各种资源，在人员投入、资金支持、工作协调等方面优先保障。